Добавить новость

Московский суд раскрыл причину многомиллионного штрафа для Telegram

В Тбилиси на акциях протеста начали публично мочиться

ТАСС: МГТУ и МО планируют заключить мировое соглашение по иску ведомства к вузу

Замглавы инспекции РЖД Мартьянову продлили арест за «подготовку к теракту»



Новости сегодня

Новости от TheMoneytizer

Вывел для себя: совладелец «АК Банка» получил 8 лет за мошенничество

Побеги от следствия, кража как минимум 1,5 млрд рублей и долг в 25 млрд перед вкладчиками — таковы данные по делу «АктивКапитал Банка», приговор экс-главе которого вынес Таганский райсуд. 9 сентября он назначил восемь лет колонии совладельцу и бывшему предправления кредитной организации Григорию Оганесяну. Как выяснило следствие, бизнесмен перед отзывом лицензии у банка вывел из него актив. По делу также проходил второй фигурант — предприниматель Амбарцум Меликян, но незадолго до приговора он скрылся от суда и его объявили в международный розыск. О том, как действует схема вывода денег при банкротстве кредитных организаций и какими были самые громкие уголовные дела, связанные с банками, — в материале «Известий»

Сомнительные операции

Таганский районный суд Москвы 9 сентября 2024 года приговорил к восьми годам колонии общего режима совладельца и бывшего председателя правления самарского «АктивКапитал Банка» Григория Оганесяна. Его обвинили в особо крупном мошенничестве, из-за чего финансовое состояние кредитной организации ухудшилось, а позже у нее отозвали лицензию

По данным Центробанка, в марте 2018 года в банке провели ряд операций, направленных на вывод значительной части активов. Это привело к острому дефициту ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. По величине активов на момент отзыва лицензии кредитная организация занимала 117-е место в банковской системе России.

Как следует из информации ЦБ, банк России неоднократно применял в отношении АО «АК Банк» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение на привлечение вкладов населения. В результате в марте 2018 года у «АктивКапитала» отобрали лицензию, а в мае того же года признали банкротом. До отзыва лицензии обязательства перед клиентами банка составили около 25 млрд рублей, а недостача достигла 3,9 млрд.

На этом проблемы у руководства банка не закончились. По данным самарских СМИ, в 2019 году Агентство страхования вкладов (АСВ) инициировало расследование в отношении Григория Оганесяна, а в сентябре 2019 года его задержали в Москве и отправили под стражу по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. В его деле два эпизода, которые касаются 2017 и 2018 годов. По версии следствия, схема хищения заключалась в выдаче необеспеченных кредитов аффилированным с руководством и сотрудниками банка лицам.

Вместе с Оганесяном по делу задержали предпринимателя Амбарцума Меликяна, но его роль в преступной схеме не раскрывалась. Впрочем, под стражей оба бизнесмена пробыли недолго — в сентябре 2020 года их освободили из СИЗО, а суд по делу начался еще в 2021 году и затянулся на три года. За это время Меликян успел нарушить меру пресечения и скрыться от следствия. В июле этого года его объявили в международный розыск и заочно арестовали.

На оглашении приговора Григорий Оганесян вел себя сдержанно, от комментариев отказывался. Банкир спокойно выслушал приговор, в том числе и сумму ущерба — на 1,5 млрд рублей, которую заявило АСВ. Также судья огласила внушительный список недвижимости в нескольких регионах России, которая останется под арестом для обеспечительных мер по выплатам. Ранее в ходе прений сторон прокурор просил приговорить Оганесяна к девяти годам колонии.

Банковские дела

Уголовное преследование в отношении учредителей или руководителей банков за особо крупное мошенничество не такое частое явление, как преследование за мошенничество генеральных директоров компаний в иных секторах экономики. Об этом «Известиям» рассказал управляющий партнер Criminal Defense Firm Алексей Новиков.

— Привлечение большого количества денежных средств в кредитную организацию всегда создает риск возможного вывода активов в периоды, когда банк находится на грани потери лицензии, — сказал он. — Сроки лишения свободы, которые могут грозить банкирам в подобных ситуациях, должны быть меньше, чем у осужденных за «общеуголовное» мошенничество с таким же ущербом.

Эксперт считает, что обвинение в особо крупном мошенничестве стало классическим составом преступления для российской правовой системы. А его признаки обнаруживаются в ситуациях, когда лицо выводит деньги из компании, тем самым причиняя ей ущерб.

Если мошенничество связано с умышленным неисполнением договорных обязательств, то суду в дальнейшем действительно необходимо установить, что умысел, направленный на хищение чужого имущества, возник у лица до получения такого имущества, — отметил он. — Таким образом, в деле, связанном с хищением денежных средств клиентов банка, умысел на совершение мошенничества необязательно должен возникнуть в момент создания кредитной организации — он может появиться в любой период перед фактическим выводом активов в связи с осознанием невозможности исполнить обязательства перед вкладчиками.

В открытых источниках найдется не так много информации о похожих делах, рассказал «Известиям» партнер BGP Litigation Анатолий Логинов.

— Хотя таких кейсов может быть больше, просто какие-то противоправные деяния еще не были обнаружены правоохранительными органами, — пояснил он. — Последнее резонансное дело — это приговор Алексею Хотину, экс-владельцу банка «Югра». С точки зрения фактологии дело Хотина имеет много сходств с делом Оганесяна, правда, квалифицировано деяние было как растрата. Тем не менее, приговор был обвинительным, а срок лишения свободы — внушительным: девять лет.

При этом эксперт отметил, что максимальная санкция как за мошенничество в особо крупном размере (вменяемое Оганесяну), так и за присвоение или растрату в особо крупном размере составляет десять лет лишения свободы.

— Нужно сразу оговориться, что в таких делах речь чаще всего идет о хищении, а вот о какой его разновидности — устанавливается в ходе предварительного расследования, — пояснил Анатолий Логинов. — На первый взгляд, с точки зрения квалификации в деле Оганесяна применение нормы о присвоении или растрате было бы более верным, поскольку умысел на хищение наиболее вероятно возник уже после создания банка, а не до. Создавать целую банковскую структуру для хищения — честно говоря, очень ресурсозатратный и малопопулярный способ совершения преступления.

Исходя из данных ЦБ, число действующих лицензий у банков с 2014 года сократилось на 65%, до 318. Некоторые отзывы лицензий у кредитных организаций связаны с уголовными делами. Так, в августе 2024 года приговором закончилось уголовное дело совладельцев «Нота-банка» Дмитрия и Вадима Ерохиных. С учетом предыдущих сроков по делу о растрате и мошенничестве банкиры получили 11 и восемь лет колонии.

А в июле 2019 года кратно меньшие запрошенному обвинением сроки получили бывшие руководители Рам-банка. Трое бывших управленцев обанкротившейся кредитной организации получили по 4,5 года колонии за растрату более 1,6 млрд рублей. Прокурор запрашивал для них по 9 и 9,5 года колонии.

Читайте на 123ru.net


Новости 24/7 DirectAdvert - доход для вашего сайта



Частные объявления в Вашем городе, в Вашем регионе и в России



Smi24.net — ежеминутные новости с ежедневным архивом. Только у нас — все главные новости дня без политической цензуры. "123 Новости" — абсолютно все точки зрения, трезвая аналитика, цивилизованные споры и обсуждения без взаимных обвинений и оскорблений. Помните, что не у всех точка зрения совпадает с Вашей. Уважайте мнение других, даже если Вы отстаиваете свой взгляд и свою позицию. Smi24.net — облегчённая версия старейшего обозревателя новостей 123ru.net. Мы не навязываем Вам своё видение, мы даём Вам срез событий дня без цензуры и без купюр. Новости, какие они есть —онлайн с поминутным архивом по всем городам и регионам России, Украины, Белоруссии и Абхазии. Smi24.net — живые новости в живом эфире! Быстрый поиск от Smi24.net — это не только возможность первым узнать, но и преимущество сообщить срочные новости мгновенно на любом языке мира и быть услышанным тут же. В любую минуту Вы можете добавить свою новость - здесь.




Новости от наших партнёров в Вашем городе

Ria.city

ФССП: 18 тыс мигрантов выдворили из Москвы за год

Депутат Денис Майданов призвал россиян посмотреть сериал «Музыка времени»

Ефимов: оператор реорганизует участки в Зеленограде по программе КРТ

Московский суд раскрыл причину многомиллионного штрафа для Telegram

Музыкальные новости

НОУТБУКИ LG GRAM С «ГИБРИДНЫМ ИИ» ПРЕДЛАГАЮТ ЛУЧШЕЕ ОТ ВСТРОЕННЫХ И ОБЛАЧНЫХ СЕРВИСОВ

ЦСКА отказал "Интернасионалу" в трансфере бразильского защитника Роши

В "Зените" объяснили техническими моментами отзыв четырех россиян из заявки

Новогодний флешмоб прошел в столичном главке Росгвардии

Новости России

Купленными на Wildberries в декабре гирляндами можно 3,5 раза обмотать Землю

В Тбилиси на акциях протеста начали публично мочиться

Андреев: «Динамо» является претендентом на чемпионство»

Овчинский: В Москве в районе Ростокино началось строительство ФОК

Экология в России и мире

Почему у некоторых людей вьются волосы

Может ли мед испортиться?

Магнетрон, матричный слой и фотоэлектрические свойства…

Доктор Кутушов раскрыл тибетские секреты для правильного пищеварения

Спорт в России и мире

Полина Кудерметова пробилась в четвертьфинал турнира WTA в Брисбене – казанская теннисистка одолела 9-ю ракетку мира Касаткину

Брисбен (ATP). 1/4 финала. Джокович сыграет с Опелкой. Димитров – с Томпсоном

Рублёв и Хачанов вышли в полуфинал турнира ATP в Гонконге в парном разряде

Гонконг (ATP). 2-й круг. Хачанов сыграет с Нисикори, Фис – с Бергсом, Норри – с Сонего

Moscow.media

Пенсионеры назвали самые любимые направления в новогодние праздники

После массового убийства в Черногории преступник покончил с собой

31.12.2024

ИИ OpenAI обвинили в «жульничестве» при игре в шахматы











Топ новостей на этот час

Rss.plus






Сергей Собянин: В Москве помогли 576 новорождённым с экстремально низкой массой тела

ТАСС: МГТУ и МО планируют заключить мировое соглашение по иску ведомства к вузу

Худрук группы из ветеранов СВО рассказал об уникальном музыкальном проекте

Владимир Ефимов: Центр сборных команд РФБ готов на 50%