В январе-июне 2024 года Банк России выявил 3495 субъектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти на 43 процента больше, чем за аналогичный период прошлого года. Однако по сравнению со вторым полугодием 2023 года рост замедляется (плюс шесть процентов).
По сравнению с первым полугодием 2023 года было выявлено в 1,5 раза больше интернет проектов с признаками финансовых пирамид, в том числе в социальных сетях и мессенджерах. Псевдо инвестиции предлагают также и нелегальные форекс-дилеры, брокеры — их количество стало увеличиваться на фоне санкционных ограничений по торговле иностранными активами и валютой. Зафиксировано в 1,2 раза больше нелегальных кредиторов, из них около 58 процентов продвигали свои услуги только через интернет.
Обязательно проверяйте
Что делать, если вы столкнулись с незаконной деятельностью на финансовом рынке?
— При малейших сомнениях в отношении легальности участников финансового рынка всегда уточняйте информацию в Банке России, — рассказывает эксперт Банка России Ольга Ананьева (на фото). — Для этого на официальном сайте www. cbr.ru есть раздел «Проверить участника финансового рынка». В этом разделе, как пояснила эксперт, можно найти информацию о любой компании, находящейся под надзором Банка России, будь то банк, профессиональный участник рынка ценных бумаг, страховая компания, потребительский кооператив, или, например, ломбард. В этом же разделе можно найти прямую ссылку на так называемый «предупредительный список» — список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
— Если вы столкнулись с сомнительными сообщениями в социальных сетях или мессенджерах или подозреваете, что перед вами финансовая пирамида, можете сообщить о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке через анонимное информирование. Ссылка на форму находится внизу страницы «предупредительного списка», — советует Ольга Ананьева.
Кроме того, уточнить информацию или направить обращение можно через интернет-приемную Банка России, по почте (107016, город Москва, улица Неглинная, дом 12) или по телефону 8 (800) 300-30-00, который работает круглосуточно.
Чуть не обманули
— На днях мне прислали сообщение от какой-то финансовой компании: размещайте у нас деньги, обещаем от 50 до 100 процентов годовых в зависимости от суммы вложений — рассказал житель Тверского района Олег Калитников. — Я загорелся идеей, но жена, к счастью, отговорила. Не может быть доходность вложений в пять раз больше, чем в банке!
В случае, если вы уже стали жертвой финансовых мошенников, помимо обращения в Банк России вам необходимо как можно скорее подать заявление в полицию. Это можно сделать любым удобным для вас способом — обратиться в ближайшее отделение лично или отправить запрос онлайн. Для этого на сайте Министерства внутренних дел www.мвд.рф необходимо выбрать подразделение в вашем регионе, перейти на его сайт и найти кнопку «Прием обращений». Заявление пишется в свободной форме с обязательным указанием всех своих данных, а также всех известных вам данных мошенников с подтверждающими документами. Обязательно опишите, откуда и когда вы узнали о мошенническом проекте, что вам обещали злоумышленники, сколько денег и за что вы им перечислили, сделайте скриншоты переписки с мошенниками, их сайта или страниц в социальных сетях, приложите банковские выписки и чеки о переводах и документы, полученные от них.
При подаче заявления в отделении нужно обязательно взять талон-уведомление, по номеру которого вы сможете проверить статус обращения. В случае подачи заявления через сайт на вашу электронную почту придет код, по которому вы сможете отследить статус вашего обращения на сайте ведомства.
— Мне как-то пришло сообщение от главного бухгалтера компании: она написала, что идет перерасчет зарплаты и нужно срочно выслать реквизиты трех банковских карт разных банков, — рассказывает жительница Пресни Светлана Матвейчева. — Я удивилась: ведь есть зарплатная карта, почему бы не перечислять мой заработок туда. Главбух ответила, что теперь в компании вводятся какие-то новые правила. Я заподозрила неладное, позвонила ей лично и выяснила, что уже не первая с этим вопросом. Оказывается, у главбуха взломали аккаунт, и с него пишут мошенники.
Нарушают закон
Если финансовая компания (легальная или нет) рекламирует свои выгодные условия, а по факту человек их не получает, значит, она нарушает Закон «О рекламе». На недостоверную рекламу необходимо жаловаться в Федеральную антимонопольную службу. Обращение можно направить через форму обратной связи на сайте www. fas.gov.ru, по электронной почте или через портал «Госуслуги».
— По Закону «О защите прав потребителей» любая компания обязана предоставлять клиенту полную и достоверную информацию о своих продуктах и услугах, чтобы он мог сделать правильный выбор, — рассказывает Ольга Ананьева. — Если поставщик услуг, в том числе и финансовых, вводит вас в заблуждение, необходимо обращаться в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей (Роспотребнадзор). Обращение проще всего направить через форму на сайте www.rospotrebnadzor.ru. Очень важно приложить к жалобе подтверждение, что вас намеренно ввели в заблуждение, иначе компания может уйти от ответственности.
СПРАВКА
По данным Банка России, во втором квартале 2024 года по инициативе регулятора была направлена заявка на ограничение доступа к более чем 9 тысячам интернет-ресурсов, принадлежавших нелегалам.
Сообщение Кто поможет победить мошенников появились сначала на Москва.Центр.
