Банки с 25 июля 2024 г. обязаны блокировать переводы, имеющие признаки мошеннических операций, – причем это касается и переводов между собственными счетами, предупредил старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
Признаки мошеннических операций следующие: перевод на счет, по которому были зафиксированы мошеннические действия; нетипичные операции, например совершенные из необычного места или с использованием нового устройства, вывод больших сумм; счет, на который клиент делает перевод, находится в черном списке ЦБ.
Если банк разрешит перевод при наличии этих признаков, похищенные деньги придется вернуть клиенту. В результате кредитные организации строже следят за соблюдением правил.
«Для того чтобы избежать потери средств, финансовая организация скорее приостановит перевод на положенный двухдневный срок, нежели подтвердит его», – пояснил Гусятников «Прайму».
Впрочем, юрист считает, что россиянам не стоит слишком волноваться. Если гражданин добросовестный, переводам не грозит блокировка. При этом правила осложнят схему вывода денег для мошенников. Если же банк заблокировал перевод неправомерно, клиент может подождать два дня или обратиться в банк – тогда кредитная организация будет обязана провести операцию.
