В Нацбанке прокомментировал отключение с сентября SWIFT-переводов в долларах в коммерческие банки Кыргызстана со стороны южнокорейского Kookmin Bank.
«Банковская система страны остается стабильной и устойчивой. Коммерческие банки продолжают функционировать в штатном режиме. Там в настоящее время работают над диверсификацией рисков и ищут возможности для расширения и установления новых корреспондентских отношений с банками зарубежных государств.
При рассмотрении заявок на установление корреспондентских отношений зарубежные банки проводят анализ и оценку рисков, в том числе комплаенс мероприятия, сопровождающиеся изучением отчетов и оценок группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег по стране. Необходимо отметить, что на последнем пленарном заседании Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, прошедшем в декабре 2023-го, Кыргызская Республика продемонстрировала значительный прогресс по устранению недостатков технического соответствия, в результате чего ее рейтинг поднят с «частичного соответствия» до «значительного соответствия», отчет опубликован на сайте Евразийской группы», - отметили в финансовом регуляторе.
Нацбанк подчеркивает: с усилением и расширением экономических санкций США и западных государств с начала текущего года наблюдается усиленный режим проверки трансграничных платежей (в рамках комплаенс-контроля), что сопровождается увеличением сроков рассмотрения и проведения платежей.
Коммерческими банками установлен усиленный контроль за всеми трансграничными операциями клиентов (по системе SWIFT).
Под контроль подпадают не только участники транзакций (коммерческие банки, а также отправители и получатели платежей), но и товары/услуги, маршруты движения товаров/груза, товарные номенклатуры внешнеэкономической деятельности, которые определяются в процессе изучения и анализа подтверждающих документов.
В настоящий момент, по информации комбанков, корреспондентские отношения налажены и поддерживаются с более чем 20 зарубежными банками.
Напомним, Kookmin Bank входит в четверку крупнейших банков Южной Кореи по стоимости активов по состоянию на конец марта 2014 года. Он является крупнейшим и среди банков мира — по состоянию на 2017-й был на 60-м месте.
В октябре прошлого года Kookmin Bank ограничил SWIFT-переводы в кыргызстанские банки. А в нынешнем году планирует и вовсе прекратить их.
Михаил Готфрид
Фото www