Если деньги отправляются на подозрительный счет, банк на период охлаждения - два дня - приостанавливает операцию
С 25 июля в России вступил в силу закон, обязывающий банки на два дня приостанавливать перевод денег, если информация о получателе средств есть в базе данных Центробанка о случаях и попытках мошеннических операций.
Если деньги отправляются на подозрительный счет, банк на период охлаждения - два дня - приостанавливает операцию, а также сообщает клиенту о том, что реквизиты принадлежат мошенникам. В том случае, если кредитно-финансовая организация допускает такой перевод в этот период, банк будет обязан вернуть все похищенные денежные средства в течение 30 дней.
"Однако если клиент всё же решит спустя два дня повторно отправить средства и не отреагирует на предупреждения банка, то деньги уйдут аферистам, и кредитно-финансовая организация не будет отвечать за последствия", - сообщают "Известия".
Кроме того, банки должны будут блокировать на два дня подозрительные операции, предупреждая клиента, что платеж может быть предназначен мошенникам. Если человек подтвердит перевод, то он будет исполнен в том случае, если сведения о получателе денег отсутствуют в базе данных Центробанка.
Помимо этого, закон обязывает банки лишать доступа к дистанционному обслуживанию клиентов, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Они должны будут блокировать платежные инструменты таких лиц, если от правоохранительных органов поступит информация об участии человека в мошеннической схеме.
Ранее в этот день издание со ссылкой на пресс-службу ЦБ сообщали, что Банк России не будет делать базу со счетами, куда переводят деньги с похищенных счетов, общедоступной. Это связано с обеспечением защиты сведений о клиентах банков, содержащихся в ней, пояснил регулятор.
Напомним также, ранее Центральный банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, теперь критериев шесть.
