За первое полугодие 2024 года жители Смоленской области 20 раз обратились в Банк России по поводу перевода ими денег под воздействием злоумышленников. В том числе четыре раза смоляне сообщили о бездействии банка при уведомлении его о мошенничестве.
Один из трендов у кибермошенников в этом году – использование нейросетей, дипфейков для своих атак, применение многоходовых схем, чтобы человек под психологическим воздействием добровольно перевел деньги или раскрыл банковские сведения. Теперь с 25 июля 2024 этого года банки, по закону, обязаны приостанавливать на два дня переводы на подозрительные счета и сообщать клиенту о том, что счет или карта принадлежат мошеннику. Если же банк не защитил человека и деньги сразу отправились на счет, который есть в базе подозрительных счетов, то финансовая организация должна будет вернуть клиенту всю сумму. Сделать это он должен в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего.
Роман Фисун, начальник отдела безопасности смоленского отделения Банка России:
«За два дня человек обдумает свои действия, или кто-то из родственников заметит, что происходит что-то неладное, и убедит не переводить деньги. Перечень таких подозрительных счетов находится в специальной базе данных в Банке России. Доступ к ней есть у всех банков. Кроме того, банк может иметь свою базу счетов, по которым ранее, по их оценкам, совершались мошеннические операции».