Банки будут блокировать денежные переводы россиян на двое суток, если такие транзакции покажутся финансистам подозрительными. Закон вступил в силу с этого четверга, он нужен для зашиты вкладов россиян от мошенников.
Теперь банки обязаны проверять получателей денежных переводов на их причастность к теневым схемам. В течение этих двух суток, пока подозрительный перевод заблокирован, отправитель сможет отменить перечисление денег.
Если банк нарушит эту процедуру и, не предупредив клиента, переведет сумму мошенникам, то будет обязан вернуть всё клиенту в течение 30 дней.
Проверять банковские транзакции физлицам с помощью системы «Антифрод» теперь будут в двух инстанциях: организации-отправителе и получателе средств.
«Антифрод» — это автоматизированное отслеживание и блокировка мошеннических финансовых операций. Ее используют финансовые организации, крупные магазины и платежные системы.
