Банки начнут проверять все переводы клиентов

###abc-test="news_list-wb_inc021_page_core"###

С 25 июля 2024 года банки банки будут обязаны проверять все переводы клиентов и блокировать подозрительные операции. Так Центробанк и финансовые организации усиливают борьбу с мошенничеством.

«За последние годы участились случаи финансового мошенничества, увеличилась и изобретательность преступников. Поэтому как регулятору, так и банкам потребовались дополнительные инструменты защиты клиентов», — объясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.

Согласно новому закону, если в двухдневный срок после приостановки операции банку не удастся получить от клиента ее подтверждения, распоряжение о переводе не будет приниматься к исполнению.

«В случае же, если перевод заблокирован, и представитель банка не звонит для его подтверждения, можно связаться с банком самостоятельно по телефону или в приложении и уточнить причины блокировки и свои дальнейшие действия», — говорит эксперт.

Какие переводы, как считает ЦБ РФ, имеют признаки мошенничества:

• Счет получателя находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента».
• Счет использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков.
• Операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками.
• Получатель является фигурантом уголовного дела.
• Нетипичный характер перевода. Это может быть подозрительная сумма операции, количество переводов, время проведения платежа.

Узнать о том, что будет, если клиент перевел деньги мошенникам, а также что делать, если банк заблокировал легальный перевод, можно здесь.

Эксперты Банки.ру сделали подборку кредитных карт с беспроцентным периодом на денежные переводы:

• «Платинум» от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней
• Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней
• «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней
• «Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 180 дней
• «Карта возможностей» от ВТБ, беспроцентный период до 200 дней

С 25 июля 2024 года банки банки будут обязаны проверять все переводы клиентов и блокировать подозрительные операции. Так Центробанк и финансовые организации усиливают борьбу с мошенничеством.

«За последние годы участились случаи финансового мошенничества, увеличилась и изобретательность преступников. Поэтому как регулятору, так и банкам потребовались дополнительные инструменты защиты клиентов», — объясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.

Согласно новому закону, если в двухдневный срок после приостановки операции банку не удастся получить от клиента ее подтверждения, распоряжение о переводе не будет приниматься к исполнению.

«В случае же, если перевод заблокирован, и представитель банка не звонит для его подтверждения, можно связаться с банком самостоятельно по телефону или в приложении и уточнить причины блокировки и свои дальнейшие действия», — говорит эксперт.

Какие переводы, как считает ЦБ РФ, имеют признаки мошенничества:

• Счет получателя находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента».
• Счет использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков.
• Операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками.
• Получатель является фигурантом уголовного дела.
• Нетипичный характер перевода. Это может быть подозрительная сумма операции, количество переводов, время проведения платежа.

Узнать о том, что будет, если клиент перевел деньги мошенникам, а также что делать, если банк заблокировал легальный перевод, можно здесь.

Эксперты Банки.ру сделали подборку кредитных карт с беспроцентным периодом на денежные переводы:

• «Платинум» от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней
• Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней
• «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней
• «Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 180 дней