Банк России с 25 июля расширяет перечень признаков мошеннических операций, которые должны принять во внимание банки, чтобы предотвращать подобные переводы. Также с этого времени вступает в силу закон о новых методах противодействия подозрительным действиям с использованием этих признаков. Соответствующая информация опубликована на сайте регулятора.
В частности, приостанавливаться будут переводы на счета, по которым ранее фиксировались мошеннические операции, и соответствующая информация есть в антифрод-системе финансовых учреждений. Нововведения коснутся ситуаций, когда жертвы аферистов не сообщали банкам об обмане и счета злоумышленников не были занесены в базу данных Банка России, а имеются лишь в базе кредитной организации.
Как пишет портал «Живем в Нижнем», при попытках перевода денег на счет из базы данных, в которой содержатся сведения по осуществлению операций без согласия клиента, банк обязан заморозить перевод на два дня. Он также должен уведомить пользователя о сомнительной операции.
Считается, что двухдневный «период охлаждения» даст возможность человеку, находящемуся под влиянием мошенников, обдумать ситуацию, и, возможно, отменить перевод. По истечении двухдневного срока при настоянии клиента банк совершит операцию, но тогда финансовое учреждение освобождается от ответственности, так как оно выполнило предусмотренные законом меры.
Если банк не приостановит сомнительный перевод на два дня либо не сообщит клиенту о подозрительной операции, тогда пострадавшие от мошенников лица в дальнейшем могут рассчитывать на возврат похищенных денег. То же самое касается и случаев при утере карты и уведомления об этом банка, который продолжает осуществлять переводы с таких карт.
Ранее сообщалось, что нижегородцы за неделю отдали мошенникам еще 87 млн рублей.
