Банк России в два раза расширил перечень признаков мошеннических операций. Специалисты Банки.ру в статье подробно рассказывают о том, какие переводы выглядят для ЦБ подозрительными. С 25 июля со списком ЦБ будут сверяться все российские банки, принимая решение об осуществлении или блокировке операции. В зону внимания ЦБ попадают как платежи, так и денежные переводы. Если банк сочтет перевод сомнительным, с клиентом свяжутся и попросят подтвердить операцию.
«Если после звонка финансовой организации станет понятно, что клиент попал под воздействие мошенников, деньги никуда не уйдут. Если клиент осознает сущность и последствия перевода, он будет проведен», — говорит аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Для того чтобы минимизировать риски блокировки переводов, Эряния Бочкина рекомендует активно пользоваться картой, чтобы переводы не были единственной операцией по ней. Она также советует переводить деньги по СБП, а при необходимости отправить крупную сумму денег – заранее предупреждать об этом банк или осуществлять перевод непосредственно в отделении банка, где сотрудники могут подтвердить личность клиента.
Еще больше рекомендаций - здесь.
МПКАрт 2.0