«Отмывание» — легальное понятие, которое применяют к финансам. Оно нашло отражение в Уголовном кодексе Российской Федерации и означает легализацию денег, полученных преступным путем (ст.ст. 174 и 174.1). Впервые закон об отмывании денег и описание этого процесса внедрили американские законодатели в 80-х годах: «Money laundering» запретил использовать в каких-либо целях деньги, которые получены в результате нарушения уголовного закона. Интересно, что схему активно использовали почти 30 лет: до того, как с помощью законного бизнеса стали отмывать деньги от продажи наркотиков, она особо никого не интересовала.
Прародителем схемы легализации дохода называют легендарного итальянского мафиози Аль Капоне — «отмыванием» этот процесс стали называть из-за деятельности, которой преступник прикрывал свои незаконные поступления перед государством. Во времена «сухого закона» его приспешники успешно торговали алкоголем из-под полы, нарушая закон. Они придумали вводить преступные деньги в оборот с помощью сети прачечных. Доход от нелегального бизнеса отправлялся на банковские счета, а потом, мелкими купюрами выводился как доход от услуг прачечных.
Источники:
