Чистая прибыль группы ВТБ снизилась в мае на 7,7% г/г и составила 30 млрд рублей, а по итогам 5 месяцев текущего года показатель уменьшился на 3,3% г/г, до 233,4 млрд рублей, следует из отчетности компании.
Отмечается, что снижение по сравнению с прошлым годом вызвано наличием в результатах 1 полугодия 2023 года существенного разового компонента в виде положительной переоценки структурной валютной позиции. Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ по итогам мая и пяти месяцев 2024 года составил 14,9% и 24,7% соответственно, по сравнению с 20,2% и 34,1% за аналогичные периоды прошлого года.
Чистые операционные доходы до резервов составили 90,3 млрд рублей за май 2024 года и 427,3 млрд рублей за пять месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 10,4% и сократившись на 14,5% соответственно. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу группы уменьшились на 32,6% в мае и на 22,4% за пять месяцев 2024 года и составили 45,4 млрд рублей и 244,1 млрд рублей за соответствующие текущие отчетные периоды. Чистая процентная маржа на фоне резкого ужесточения денежно-кредитной политики с середины прошлого года составила в мае 1,9% (3,3% в мае 2023 года), 2,1% за пять месяцев 2024 года против 3,2% за аналогичный период прошлого года. Чистые комиссионные доходы увеличились на 6,6% в мае 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 19,3 млрд рублей. В мае 2024 года рост комиссионных доходов банка ожидаемо замедлился в результате запуска новой программы лояльности в розничном бизнесе ВТБ, который был осуществлен в соответствии со стратегий развития группы. За пять месяцев 2024 года чистые комиссионные доходы выросли год к году на 13,6% и составили 89,4 млрд рублей.
По состоянию на 31 мая 2024 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 22,8 трлн рублей, увеличившись на 1,7% в мае и на 8,6% с начала года.
Кредиты юридическим лицам увеличились за пять месяцев текущего года на 9,7% до 15,4 трлн рублей. Кредиты клиентам среднего и малого бизнеса выросли на 1,9% и 8,0% за май и пять месяцев 2024 года соответственно, достигнув 3,5 трлн рублей, или 15% совокупного кредитного портфеля группы. Рост кредитов физическим лицам составил 1,9% в мае и 6,4% по итогам пяти месяцев 2024 года, портфель розничных кредитов достиг 7,4 трлн рублей по состоянию на 31 мая 2024 года. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле группы по состоянию на 31 мая 2024 года составила 33%, не изменившись с начала года.
По состоянию на 31 мая 2024 года совокупные средства клиентов группы выросли с начала года на 5,5% до 23,6 трлн рублей. Рост средств клиентов - юридических лиц c начала года составил 3,5%, портфель средств клиентов - юридических лиц увеличился с начала года до 13,2 трлн рублей. Объем средств клиентов - физических лиц увеличился за пять месяцев этого года на 8,2%, достигнув по состоянию на 31 мая 2024 года 10,4 трлн рублей. Снижение средств клиентов – юридических лиц на 4,5% в мае носило сезонный характер и было вызвано выплатами налогов за 1 квартал 2024 года и выплатами дивидендов корпоративными клиентами.
Доля средств клиентов – физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам пяти месяцев текущего года составила 44,1% (43,0% по состоянию на 31 декабря 2023 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах группы составила по итогам пяти месяцев 2024 года 80,9% (82,1% — на 31 декабря 2023 года).
Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) оставалось на консервативном уровне и составило 91,6% по состоянию на 31 мая 2024 года (88,9% на конец 2023 года).
Кроме того, в отчетности банка отмечается, что нормативы достаточности капитала находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы.
