С 25 июля банки получат право приостановить банковские переводы на два календарных дня, если операция не пройдет специальную проверку на признаки мошенничества (Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ).
Какие переводы под контролем банков
С этой даты банки будут обязаны выявлять платежи, которые, возможно, совершены без согласия клиента.
Если у банка возникнут подозрения либо получатель денег или расчетный счет числятся в черном списке, то операцию приостановят на два календарных дня. Время дается на то, чтобы клиент мог передумать. Как нам сообщили сотрудники банков, для переводов по поручению кредитное учреждение будет обязано операцию приостановить, а для платежей через СБП — отменить. Возобновить или повторить транзакцию можно будет только через два дня.
При сомнительной операции банк сообщит клиенту, что операция прервана и что предпринять, чтобы ее продолжить. Если «физик» сообщит, что все в порядке, и возобновит платеж, а деньги попадут к мошенникам, банк не будет возмещать клиенту потерю денег.
Напомним, заработали новые правила контроля переводов денег юрлиц и ИП. Проверьте в «Главбух Контрагенты» риски работы с юрлицами и ИП по умному светофору, чтобы в будущем не было проблем с налоговиками.
Сервис точно оценит безопасность сотрудничества с контрагентом и покажет блокировки счетов. Уровень риска сервис рассчитывает с учетом всех факторов — положительных, нейтральных и негативных.
Проверить контрагентов по ИНН на риски
