Криминальные схемы по обналичиванию денег, изъятых мошенниками у доверчивых граждан, становятся все более замысловатыми.
Депутат Мосгордумы Александр Семенников принял участие в заседании Научно-консультативного совета при прокуратуре города Москвы. Участники совета обсудили вопрос ответственности лиц, предоставивших платежные карты за вознаграждение третьим лицам.
“Криминальные схемы по обналичиванию денег, изъятых мошенниками у доверчивых граждан, становятся все более замысловатыми. Зачастую люди, которых в них вовлекают, даже не догадываются, что преступают закон. Ну что тут, казалось бы, такого: попросили за процент сделать денежный перевод или снять наличные? А из-за этой медвежьей услуги вы можете перейти в разряд дропперов. Так называют людей, которых мошенники используют, чтобы обналичить украденные деньги. Зачастую мошенники потом бросают их один на один с полицией, так и появился термин от английского слова «drop» – бросать”, – рассказал Александр Семенников.
Он предупредил, что банки отслеживают подозрительные операции и странные денежные переводы, так что к дропперам рано или поздно возникают вопросы у правоохранителей. При этом крайне сложно доказать в суде, что человек участвовал в мошеннической схеме по незнанию.
“То же самое происходит, когда вас уговаривают оформить на себя карту и отдать ее в пользование третьим лицам. Иногда перед банкоматом разыгрывают целую сцену – якобы карта размагнитилась, а деньги срочно нужно снять. Какая-нибудь милая девушка просит о помощи – предлагает перевести вам деньги, а вы их для нее снимете. Очень вероятно, что вам переведут украденные средства. Ни в коем случае нельзя соглашаться”, – объясняет депутат.
По его словам, в группе риска – молодежь и пенсионеры, а также люди, попавшие в сложную жизненную ситуацию и готовые на все ради легкого заработка. Он посоветовал предупредить об этом родных и близких.
“Хочу напомнить, что незнание закона не освобождает от ответственности. За мошенничество и легализацию денежных средств предусмотрено наказание вплоть до 7 лет лишения свободы. Чтобы не впутаться в неприятности, необходимо соблюдать несколько правил. Во-первых, никогда, никому и ни под каким предлогом не сообщайте данные своей банковской карты, а уж тем более не отдавайте карту в пользование незнакомцам. Во-вторых, не зачисляйте на свой счет, не снимайте и не переводите деньги по просьбе неизвестных. В-третьих, если ситуация вызывает подозрение, сообщите о ней в полицию”, – отметил Александр Семенников.
Он отметил, что обсуждение правоприменительной практики крайне полезно для депутатов и помогает им в законотворческой деятельности.
