Иногда разбираться с банком приходится долго.
Блокировка карты — одна из часто встречающихся операций, которые могут производиться банком как по просьбе самого владельца карты, так и по другим причинам.
«Наиболее распространенный повод для блокировки — заявление самого клиента, например если он подозревает, что его персональными данными или информацией о карте завладели мошенники, либо если пластик был потерян. В таком случае достаточно сделать звонок на горячую линию банка, и карта будет заблокирована, — отвечает кандидат экономических наук, доцент Базовой кафедры финансового контроля, анализа и аудита Главного контрольного управления г. Москвы РЭУ им. Г.В. Плеханова Ольга Тарасова. — Следующий вариант, при котором банк блокирует карту, — это совершение подозрительных операций. Например, могут поступать регулярные переводы от частных лиц, в том числе и из разных регионов. В этом случае банк подозревает своего клиента в нарушении условий договора обслуживания и использовании карточного счета для ведения предпринимательской деятельности. Например, человек может открыть автомойку и получать деньги за свои услуги на карту. В принципе, это допустимо, но только при получении соответствующего статуса, например ИП, а вот при отсутствии такового банк заблокирует поступления. Срок блокировки в этом случае может быть различным и, скорее всего, клиенту придется длительно разбираться как с самим банком, так и с проверяющими органами.
Другой вариант, который вызовет подозрения у банка — совершение неоднократных операций с картой в ночное время, или многократное, нетипичное для держателя карты снятие денег с карты в банкомате. В этом случае банк может заподозрить, что карта попала к злоумышленникам и, соответственно, заблокировать ее. Чаще всего, если подозрения банка подтверждаются, блокировка происходит на срок, необходимый для перевыпуска карты, обычно это занимает несколько дней».
