Госдума приняла в первом чтении законопроект № 522571-8 с поправками к «антиотмывочному» закону,, касающимися идентификации физлиц.
Пункт 1.11 статьи 7 упомянутого закона в настоящее время позволяет, среди прочего, проводить упрощенную идентификацию клиентов-физлиц при переводах без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств.
При этом не установлен предел по сумме перевода, сверх которой следовало бы перейти от упрощенной идентификации к полной.
Законопроект устанавливает такой лимит – 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Таким образом, упрощенная идентификация физлиц при переводах без открытия счета будет возможна лишь при суммах перевода до 100 тысяч рублей.
Отсутствие лимита создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций ,указывали авторы при внесении проекта в ГД. Указанные поправки потребовали также корреспондирующих изменений в закон о национальной платежной системе. Как следствие, максимальный остаток денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа повышается с 60 тысяч до 100 тысяч рублей.
