В Сети появилась информация о том, что популярный маркетплейс Wildberries наводнили подозрительные клиенты. Они заказывают очень много товаров, причем дорогих, но в итоге ничего не покупают. По информации СМИ, все ради возврата средств: якобы это одна из схем по незаконному обналичиванию. «360» пообщался с представителями компании, экспертом по кибербезопасности и юристом, чтобы выяснить подробности.
«Странные» покупатели
Владельцы пунктов выдачи Wildberries обратили внимание на необычных покупателей, сообщил Telegram-канала Baza со ссылкой на источники. Клиенты заказывают много дорогих товаров — шубы, смартфоны и брендовые вещи, а потом отказываются от их выкупа.
Сначала подобных случаев было мало, но потом они стали массовыми, утверждают собеседники Baza.
«Так покупатели обналичивают деньги — например, выводят их с юрлиц и кредитных карт, и таким образом уклоняются от уплаты налогов (при безналичной оплате по закону с них ничего не снимают). Помимо прочего, это еще и бьет по самим пунктам выдачи: при поступлении бракованного товара с них списывают 20% от стоимости, при этом проверять вещи сами пункты не могут», — говорится в посте.
Схема обнала
Возможную схему обналичивания денег через маркетплейс в разговоре с «360» подробно описал директор и партнер компании «Интеллектуальный резерв», эксперт по кибербезопасности Павел Мясоедов.
«Есть юридическое лицо — назовем его, к примеру, „Рога и копыта“. Клиент покупает у них товар с какой-нибудь своей карточки, после чего этот товар возвращает, даже не осматривая. „Рога и копыта“ получили деньги и сразу отправили обратно. Эти средства летят клиенту на лицевой счет, а он имеет право их вывести по своему усмотрению, куда захочет», — рассказал Мясоедов.
Но при чем тут юрлица? По словам эксперта, можно оформить много дешевых кредитных карт с маленьким лимитом, затем провести, например, 30 таких операций возврата.
«Юридическое лицо видит, что было 30-40 транзакций от одного человека, но не препятствует этому. Хотя существуют механизмы, которые блокируют такие левые заказы», — уточнил эксперт.
Отсюда появляется гипотеза о том, что в связке работают две стороны, предположил собеседник «360». Вероятно, юрлица отправляют «серых» покупателей, чтобы обналичивать деньги и уходить от налогов. Более того, у таких продавцов происходит транзакция, а значит, улучшается статистика продаж.
«Просуществует эта схема вряд ли долго», — уверен Мясоедов.
Крупные суммы обналичить таким образом все равно не получится: поскольку обнальщики вынуждены использовать десятки юридических лиц, рано или поздно к ним приходят проверяющие органы. К тому же схема «обрубается» и со стороны маркетплейса, добавил эксперт.
Возможный пробел в кибербезопасности Wildberries он объяснил клиентоориентированностью. Для бизнеса покупатель — в приоритете, а для обычного человека вопрос получения возврата единомоментно — всегда острый момент. То, что маркетплейс быстро перечисляет средства за неудачный заказ на лицевой счет, дает большой плюс площадке.
Вряд ли из-за возможной подозрительной активности в Wildberries могут отказаться от устоявшейся практики, ведь потенциально это может привести к тому, что клиенты перебегут к конкурентам, отметил Мясоедов.
Маркетплейс сделал покерфейс
Руководитель пресс-службы Wildberries Валерий Прокопьев назвал информацию Baza недостоверной.
«Информация Telegram-канала Baza о том, что с помощью платежей через Wildberries некие пользователи выводят средства, а юридические лица — уходят от налогов с помощью безналичных платежей, является фейком», — заявил он «360».
Он отметил, что системы кибербезопасности Wildberries быстро выявляют подозрительную активность и блокируют странные «массовые покупки».
К тому же при частых возвратах пользователь оплачивает обратную доставку, поэтому обналичивание кредитных карт не может быть выгодным, утверждает Прокопьев.
С точки зрения закона
Если же подобные случаи все-таки существуют и в будущем их станет критически много, то можно предположить, что — в том числе при помощи администрации маркетплейса — схемой заинтересуются правоохранительные органы. Таким мнением с «360» поделился доцент кафедры гражданского права Всероссийского государственного университета юстиции Андрей Некрасов.
С точки зрения квалификации действий обнальщиков, скорее всего, они могут попасть под уголовную статью о незаконной банковской деятельности, считает юрист.
Это классическая статья, которую давно используют правоохранительные органы для пресечения обнала, напомнил Некрасов. Преступления в области незаконной банковской деятельности сегодня расследуют довольно активно — во всяком случае, в Москве подобных дел немало, подытожил он.
