Центробанк потребовал от банков усилить контроль за операциями по выводу из России иностранной валюты. Подозрительные транзакции разрешается блокировать. Особенно следить нужно за компаниями из «недружественных» стран.
Об этом пишут «Ведомости» со ссылкой на письмо зампреда ЦБ Юрия Исаева. Банки должны отмечать попытки вывода валюты организациями – резидентами «недружественных» стран. В список таковых входит 48 государств, включая США, Великобританию и ЕС. Под особый контроль необходимо взять операции по выводу средств за рубеж с помощью цифровой валюты.
Любые попытки вывода валюты банки должны пресекать, в том числе с помощью блокировок. Информацию о подобных транзакциях по закону ФЗ-115 банки должны передавать Росфинмониторингу.
Также регулятор потребовал от банков следить за «нестандартным» поведением клиентов. Например, фиксировать аномальную активность транзакций и изменение характера расходов. Подозрительным может быть рост объемов и однотипность операций по покупке товаров. Это «может свидетельствовать о закупках для последующей перепродажи», говорится в письме.
В начале марта ЦБ запретил вывозить из страны более 10 тыс. долларов и переводить физлицам за рубеж больше 5 тыс. руб. Для юрлиц также действуют ограничения на снятие наличной валюты. Экспортеры должны продавать 80% валютной выручки в стране. Все решения связаны с санкциями за военную операцию России на Украине.
