Банки запрашивают у организаций подробности по многим операциям. Лучше не игнорировать такие запросы и направить пояснения в банк в письменной форме по образцу, который есть в этой статье.
Если банк прислал вам запрос о пояснениях, не советуем его игнорировать. Запрос означает, что банк подозревает вашу компанию в незаконных операциях. Если ничего не пришлете, банк может заблокировать клиент-банк или даже потребовать закрыть счет. Как написать пояснения, зависит от того, что требует банк. Далее предложим образцы пояснений для распространенных ситуаций.
Пояснение , если банк интересуется переводами в другие регионыСкачать бесплатно
Пояснение, если банк выясняет, откуда взялась новая выручкаСкачать бесплатно
Банки откажут в обслуживании из‑за неподходящего кода ОКВЭД
Пояснение в банк о переводах в другие регионы
Будьте готовы давать пояснения, если начали переводить деньги поставщикам в другие регионы, а до этого подобных операций не было. Банк заподозрит вас в подозрительных операциях, сотрудничестве с однодневками (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Чтобы снять подозрения, напишете пояснения. Укажите, что вправе заключать договоры с контрагентами из любых регионов, закон не запрещает. Изложите, почему вы выбрали именно этих поставщиков или покупателей. Например, у поставщиков из вашего города цены выше, хуже условия и т.п. Приложите копии договоров с поставщиками. Образец пояснения в банк смотрите ниже.
Приготовьтесь к новым претензиям банкиров. Они требуют заверять у нотариуса больше документов, иначе отказываются проводить операцию. Что делать компаниям, выясняла "Учет. Налоги. Право".
Читать про новые требования банков
Образец пояснения в банк о поставщиках в других регионе
Пояснение в банк о новом виде деятельности
Если вы сменили деятельность, а банк об этом не предупредили, ждите запроса о пояснениях. Банк будет спрашивать, откуда взялась новая выручка, если ранее вы подобной деятельностью не занимались. Вам придется пояснить, каким новым видом бизнеса начала заниматься организация, с какой даты, какие коды ОКВЭД применяете. Образец пояснений для банка далее. Приложите к пояснениям выписку из ЕГРЮЛ с новыми кодами, а также копию договоров с новыми покупателями или заказчиками.
"Учет. Налоги. Право" обобщила судебную практику, когда банки подозревают компанию в соучастии в схеме по отмыванию доходов, поэтому блокируют ей счета и лишают удаленного доступа к счету. Узнайте, как оспорить их действия.
Аргументы для защиты
Образец пояснения о новом виде деятельности
