Кризис пройдет и активы вновь начнут расти - QBF
О тенденциях на рынке розничного инвестирования агентству «Татар-информ» рассказал директор филиала инвестиционной компании QBF в Казани Артем Степанов.
О клиентах
QBF Portfolio Management – российская инвестиционная компания, образованная в 2008 году, обслуживает частных и корпоративных клиентов, специализируется на различных инвестиционных решениях, включая доверительное управление, брокерское и депозитарное обслуживание, хеджирование и инвестиционное консультирование.
Обобщенный портрет клиента компании – это мужчина старше 40 лет со свободными для инвестиций деньгами. Как правило, он готов инвестировать 4-5 млн рублей.
Наиболее интересно для клиентов компании - вложение средств в акции IPO (первичное публичное размещение ценных бумаг на бирже).
«Это очень интересный и доходный вид инвестиций», - пояснил Степанов. В прошлом году акции около 20 компаний в ходе IPO выросли более, чем вдвое. Были и такие, чьи акции в первый же день выросли на 300%. Есть конечно, компании, которые, не рассчитав собственных сил, теряют доходность при выходе на IPO. Но успешных гораздо больше.
В прошлом году некоторые клиенты QBF заработали 100-150% от первоначальных вложений. Однако стоит помнить, что доходность на инвестиционном рынке не гарантирована, и чем выше потенциальная доходность, тем выше и риски таких инвестиций.
О тенденциях на рынке
В 2019 году были востребованы акции телекомунникационных компаний. Очень хорошо «выстреливали» бумаги операторов интернет-телевидения, различных облачных сервисов. Например, компаний «Нексис», бразильской XP Inc. В прошлом, коронавирусном, году огромные средства инвестировались в медицину и здравоохранение. Любая компания из сферы медицины, выходившая на IPO, была буквально обречена на успех. Так, одним из самых успешных IPO стало размещение акций биофармацевтической компании CureVac из Германии. На момент окончания локап-периода (период, когда нельзя продать акции) доходность по бумагам компании составила около 400%. Не менее заметным стало в 2020 году IPO одной из ведущих платформ электронной коммерции в России – компании Ozon.
Тенденции на рынках подробно рассматривались на инвестиционном форуме, который компания QBF провела недавно в Казани. Его участниками стали около 200 представителей бизнеса.
О венчурных инвестициях
«Желающим заработать на венчурном рынке, не стоит вкладывать все свои деньги в венчурные предприятия, - уверен Степанов. – В оптимальном инвестиционном портфеле такие вложения не должны превышать 10-15%. В случае, если инвестиции не принесут ожидаемой прибыли, это не станет фатальной ошибкой для клиента».
При этом не стоит вкладывать деньги только в один проект, лучше распределить их в нескольких разных венчурных проектах. Выбрать стратегию инвестирования поможет профессиональный финансовый советник, такие услуги, в том числе, предоставляет компания QBF.
О малом и среднем бизнесе
Несмотря на глобальные финансовые трудности во всём мире, в России и Татарстане по-прежнему продолжает расти доля малого и среднего бизнеса в экономике. Этот сегмент гибок и мобилен, и при определенных обстоятельствах позволяет инвесторам уже через 2-3 года получать прибыль от 100% годовых.
Потенциальный объект для инвестиций должен соответствовать двум основным критериям: владелец бизнеса прекрасно разбирается в выбранном деле и его продукт пользуется стабильным спросом на рынке.
«Не менее важно, чтобы заинтересовавшая инвестора компания вела управленческий учет. Именно он точнее всего показывает реальное положение дел», - отмечает Степанов.
При этом, слабым местом начинающих предпринимателей собеседник ИА «Татар-информ» считает зачастую отсутствие эффективной системы риск-менеджмента. Инвестор может заинтересоваться проектом, но кроме идеи должен быть составлен хороший бизнес-план, разработана финансовая модель бизнеса. «Любой инвестор хочет быть уверен, что компания будет стабильно работать и приносить доход», - отметил он.
Вместе с тем, по мнению Степанова, при организации бизнеса на первом этапе лучше отказаться от привлечения средств инвесторов. Сначала нужно доказать самому себе, что ты справишься с выбранным направлением, сможешь работать в этой сфере. А в качестве стартового капитала новичку лучше использовать денежные средства, взятые в долг у родственников или друзей, считает он.
О перспективах инвестирования
По мнению Степанова, любой кризис - это время возможностей. К примеру, можно приобрести активы, стоимость которых снизилась в период кризиса, но имеют большой потенциал. «Кризис пройдет, и активы вновь начнут расти», - уверен он.