La puesta en marcha de la geolocalización de los dispositivos móviles para realizar transacciones financieras será una medida que se aplicará en todo el sistema financiero mexicano, no solo en los bancos, informó la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la CNBV explicaron que como autoridad supervisora, en conjunto con las instituciones financieras, avanzan en la implementación de nuevas tecnologías para la protección de los recursos de sus clientes y la prevención de delitos financieros, por lo que desde el pasado 21 de marzo entraron en vigor -de manera escalonada y por sector- las reformas que obligan a las instituciones financieras de diversos sectores a obtener y conservar la geolocalización en tiempo real del dispositivo, a través del cual sus clientes realizan operaciones o servicios.
La CNBV recordó que esta medida se deriva de los compromisos internacionales adoptados por México como integrante del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la nueva obligación está en línea con la Guía sobre Identidad Digital dada a conocer por el GAFI en marzo de 2020.
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De acuerdo con la autoridad supervisora, el requisito de obtener la geolocalización de los dispositivos tiene como objeto contar con un indicador de riesgo del cliente que permita a las instituciones financieras obtener información de la zona geográfica al momento de ejecutar operaciones no presenciales.
Debido a que es una disposición oficial, indicó que verificará que las instituciones financieras cumplan dicha medida y aquellas que se encuentren en incumplimiento serán sujetas de la sanción correspondiente.
Por ello, informó las fechas en que otros sectores financieros deberán cumplir con esta disposición:
-Asesores en inversiones: 22-marzo-2019/23-marzo-2021
-Transmisores de dinero: 20-marzo-2019/21-marzo-2021
-Sociedades financiera de objeto múltiple: 1-marzo-2019/22-marzo-2021
-Instituciones de crédito (Bancos): 22-marzo-2019/23-marzo-2021
-Casas de bolsa: 22-julio-2019/23-julio-2021
-Casas de cambio: 21-marzo-2019/22-marzo-2021
-Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo: 21-marzo-2019/22-marzo-2021
-Sociedades financieras populares: 20-marzo-2019/21-marzo-2021
-Fondos de inversión: 22-julio-2019/23-julio-2021
-Uniones de crédito: 22-marzo-2019/23-marzo-2021
