Endowment, známý také jako nadační fond, není jen strategií pro univerzity či velké nadace. Tento investiční model může být klíčový pro rodiny s vysokou hodnotou majetku (UHNWI), které hledají dlouhodobou stabilitu, diverzifikaci a ochranu bohatství napříč generacemi.
Tato strategie představuje formu správy majetku zaměřenou na dlouhodobou stabilitu a udržitelnost. Endowmenty jsou obvykle spravovány prostřednictvím nadačních fondů, svěřenských fondů či family office, což umožňuje efektivní řízení.
Model je založen na ochraně aktiv před inflací a riziky a na udržitelném generování pravidelných výnosů. Jde o aktiva vyčleněná pro stálé výnosy a dlouhodobý růst majetku pro interní potřeby rodiny, ale také například pro filantropii, udržitelné projekty či vzdělání.
Endowment správa není pouze o investicích, ale o celkovém přístupu k majetku a jeho efektivním řízení. Kromě investování zahrnuje optimalizaci právních a daňových řešení, což usnadňuje přechod majetku mezi generacemi.
Struktura endowmentů je ve společnosti Family Office Partners „sofistikovaně jednoduchá“ – přístupná a přehledná, což minimalizuje zbytečnou složitost a usnadňuje komunikaci v rodině.
„Správné nastavení endowmentu nám umožňuje zajistit nejen dlouhodobou ochranu rodinného majetku, ale i jeho přínos pro společnost a komunitu kolem nás,“ říká Oldřich Myslivec, partner Family Office Partners.
Jednou z hlavních výhod endowmentu je skutečná diverzifikace. Portfolia zahrnují široké spektrum aktiv: akcie, dluhopisy, nemovitosti, hedge fondy, private equity či komodity. Důraz na globální diverzifikaci snižuje riziko regionálních či odvětvových poklesů, čímž posiluje stabilitu i během krizí.
„Nejde jen o investiční strategii, ale o způsob myšlení o majetku jako o celku,“ připomíná Myslivec. „Endowment správa znamená plánovat s ohledem na budoucí generace a zajistit, aby majetek odolal zkoušce času.“
Dlouhodobý investiční horizont umožňuje investovat do méně likvidních aktiv s vyšším výnosovým potenciálem. Tento postup snižuje volatilitu a eliminuje krátkodobé spekulace. Vhodně nastavená governance umožňuje kontinuitu rodinného bohatství napříč generacemi.
Endowment model může sloužit jako „plán B“ vedle podnikání, čímž rodina získává stabilní zdroje bez ohledu na výkonnost rodinného podniku. Tento přístup zajišťuje finanční stabilitu pro dlouhodobé cíle rodiny a umožňuje jejich plynulé přenášení na další generace.
„Naším cílem ve Family Office Partners je pomáhat rodinám vytvořit a udržet robustní a odolný model fungování, který bude sloužit nejen jim, ale i dalším generacím po nich, “ dodává partner Petr Václavínek.
