Alerta billeteras virtuales: ARCA investiga transferencias superiores a este monto en mayo
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) oficializó en enero una nueva actualización sobre los valores por los cuales los bancos y las billeteras virtuales tendrán que notificar los movimientos de los usuarios.
A través de un comunicado, el organismo señaló que el ajuste deviene de la "actualización semestral automática basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC)".
No obstante, la Resolución General N° 5512/2024 esclarece que las modificaciones sobre los montos (transacciones, saldos y consumos) se mantendrán y se aplicarán de forma semestral.
Billeteras virtuales: a partir de qué monto te investiga ARCA en mayo
Los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago, deberán notificar las operaciones que realicen los clientes, siempre y cuando se encuentren por fuera de los límites establecidos.
A continuación, la normativa que rige para todos los contribuyentes:
$ 600.000
- Total de consumos con tarjetas de débito.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo fijo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000
Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Las billeteras virtuales tendrán que notificar las operaciones de los usuarios
Qué documentación te puede solicitar ARCA
El fisco evaluará la situación de cada uno de los contribuyentes. Si se exceden de los valores establecidos, podrá controlar si el origen del dinero es lícito.
Justamente, al superar los límites, los usuarios tendrán que mandar por correo electrónico la documentación solicitada. Incluso, el organismo podría optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Qué documentación podrá solicitar ARCA
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los últimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.