La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que llegó en reemplazo de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), actualizará los montos que se podrán transferir a través de una entidad bancaria o billetera virtual sin ser investigado.
El organismo avanza en la supervisión y el control de las operaciones financieras, y estableció ciertos límites a la hora de realizar envíos de dinero por medio de pagos electrónicos.
El objetivo es tratar de verificar la legitimidad de los fondos y detectar posibles irregularidades fiscales en las transacciones que se realicen a través de dichas apps.
La ARCA determinó que se solicitarán los datos de todos los usuarios que posean saldos mensuales iguales o superiores a los $ 700.00 a través de billeteras virtuales.
Además, estableció que los ingresos y egresos no justificados que se realicen por dichas aplicaciones o cuentas bancarias no podrán superar los $ 400.000 por operación.
De lo contrario, se abrirá una causa para determinar el origen de los mismos, a partir de la cual las entidades bancarias o billeteras virtuales deben reportar a ARCA los movimientos financieros.
La ex AFIP indicó que a partir de enero se actualizarán estos montos de manera automática, de acuerdo al Índice de Precios al Consumidor (IPC) que publica el Instituto Nacional de Estadísticas y Censos (INDEC).
De esta manera, el límite de transferencias permitidas se ampliará por un período de seis meses.
Los bancos o billeteras virtuales establecen límites diarios con respecto a la cantidad de transferencias que se pueden realizar por día. En estos casos, dependerá de la reglamentación de cada entidad.
Generalmente, este límite se establece según la cantidad de dinero que se puede enviar en una jornada: por ejemplo, algunos bancos tienen un máximo diario de $ 8.000.000; MODO permite hasta $ 2.000.000; mientras que Mercado Pago, se mantiene en $ 500.000.
Sin embargo, el monto de transferencias depende de la situación crediticia en particular de cada usuario de billeteras virtuales o clientes bancarios.
