La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció una serie de requisitos y regulaciones para asegurarse de que las transferencias de dinero a cuentas propias se realicen de manera legítima.
Es debido a la normativa de la exAFIP que los titulares de diferentes cuentas bancarias, incluyendo billeteras virtuales como Mercado Pago, NaranjaX, Cuenta DNI y otras, deberán mantenerse al tanto de las reglas para operar y asegurarse de no ser investigados por el ente recaudador.
Si bien estas operaciones pueden parecer simples e inofensivas, es fundamental conocer los criterios de ARCA, de forma que se puedan evitar sanciones económicas o fiscales en caso de incumplimiento.
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Para transferir dinero entre cuentas propias sin problemas con ARCA y evitar las investigaciones es necesario cumplir con ciertos requisitos clave. Estos son los puntos más importantes a considerar:
La ARCA aplica retenciones de Ingresos Brutos para las personas cuyos ingresos no estén registrados y no sean considerados legítimos. Este es un impuesto del 5% para los contribuyentes que no hayan presentado su declaración de ingresos en tiempo y forma.
Además de la retención de fondos, incumplir con los nuevos requisitos fiscales puede derivar en sanciones adicionales, tales como:
ARCA requerirá los datos personales solo para movimientos superiores a $400.000 realizados a través de bancos o billeteras virtuales, incluyendo pagos con tarjetas de débito del titular o adicionales.
Este monto se ajustará cada seis meses de acuerdo con el Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC. En mayo de 2024, el límite pasó de $ 120.000 a $ 400.000, ajustándose a la inflación, y se prevé una nueva actualización en diciembre de 2024 según la ley.
Las billeteras virtuales y entidades bancarias están obligadas a proporcionar a ARCA la siguiente información detallada sobre los usuarios que realicen compras o transferencias de grandes montos:
Es importante aclarar que los usuarios no necesitan realizar ninguna acción, ya que esta información es reportada automáticamente por las plataformas de pago.
