Из первых рук: итоги 20 февраля 2021 года

Единственная рабочая суббота в этом году – накануне Дня защитника Отечества. Везде предпраздничная атмосфера и много шуток о полезных подарках. Редакция «Выберу.ру» убеждается вновь и вновь, несмотря обсуждаемые броши ЦБ, в 99% именно «сильная половина» человечества принимает все решения в секторе финансов и остается нашим ньюсмейкером. Благодаря чему мы сегодня продолжили работу с информацией банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Банк ДОМ.РФ снижает ставки по потребительским кредитам на 1 п. п. в рамках акции «Кредит на раз, два, три». В рамках акции клиенты могут получить возможность снизить ставку по потребительским кредитам на 1 п. п. Для участия в акции нужно оформить потребительский кредит в Банке ДОМ.РФ в период с 22 февраля по 30 апреля 2021 года, а также заключить договор страхования жизни и здоровья. Возможность снизить ставку на 1 п. п. получат все участники акции, которые подадут заявку на кредит на сайте банка или через мобильное приложение. В банке рассказали, что акция приурочена к праздничным дням – 23 февраля и 8 марта. Клиенты, использующие наши дистанционные каналы, смогут получить денежные средства на максимально выгодных условиях, сделать подарки себе и своим близким. Для участия в акции необходимо подать заявку на сумму от 300 тыс. до 5 млн рублей. Клиент получит скидку от одобренной ставки, которая с учетом скидки составит от 6,5% до 9,9%.

ДОМ.РФ: женщины в России чаще берут потребкредиты, мужчины — кредиты на покупку авто, при этом женщины — более ответственные заемщики. В преддверии Дня защитника Отечества и Международного женского дня ДОМ.РФ совместно с ВЦИОМ провел опрос, посвященный кредитному поведению российских женщин и мужчин. Выяснилось, что женщины чаще берут потребительские кредиты и пользуются кредитными картами, в то время как мужчины в несколько раз чаще оформляют автокредиты. Исследование показало, что опыт оформления кредитов имеют две трети взрослого населения страны: 65% женщин и 62% мужчин. У каждого третьего россиянина есть текущий кредит, который он в настоящий момент выплачивает.

Глеб Сорокин назначен вице-президентом и членом Правления МТС Банка. Банк объявил о назначении Глеба Сорокина на должность вице-президента, члена Правления, руководителя Инвестиционного Блока с 20 февраля 2021 года. Решение о назначении принято 18 февраля 2021 года на заседании Совета директоров МТС Банка. Глеб Сорокин работает в МТС Банке с 2016 года и возглавляет департамент операций на финансовых рынках Инвестиционного блока. Как отметили в банке, за время работы топ-менеджер показал отличные результаты: интегрировал инвестиционный бизнес в бизнес-структуру банка, под его руководством разработаны новые инвестиционные продукты для корпоративных клиентов, объем портфеля ценных бумаг банка вырос в 2,5 раза. В новой должности он продолжит отвечать за развитие инвестиционно-банковских услуг, работу с ключевыми клиентами банка, а также курировать направление ценных бумаг, валютных операций, торгового финансирования и корреспондентских отношений.

Банк ДОМ.РФ победил в номинации «Лучший ипотечный банк на рынке недвижимости» премии «RUSSIAN MORTGAGE AWARD 2021» за достижения в сфере ипотечного кредитования. Церемония награждения состоялась 19 февраля в рамках «Кейсориума Ипотека 2021». Награду получил Дмитрий Шаронов, руководитель Развития ипотечного кредитования Банка ДОМ.РФ. Финансовый сервис «Выберу.ру» выступил информационным партнером Кейсориума и премии. Банк ДОМ.РФ является одним из лидеров на рынке ипотеки – входит в ТОП−3 российских банков по ипотечному портфелю (вместе с ДОМ.РФ). В 2020 году банк оформил около 46 тысяч сделок на 127 миллиардов рублей, превысив показатели предыдущего года почти в 2 раза. Банк развивает ипотечное кредитование на всей территории России, в ТОП−5 регионов по объему проведенных в 2020 году сделок вошли Москва, Московская область, Санкт-Петербург, Свердловская и Новосибирская области. Условия получения ипотеки в Банке ДОМ.РФ – одни из самых привлекательных на рынке, ставки банка ниже средневзвешенных ставок крупнейших банков практически по всем программам с разницей до одного процентного пункта. Среди самых востребованных программ банка – рефинансирование ипотеки от 7,1%, его доля в выданных в 2020 году кредитах составила около 35%. Еще один драйвер спроса – льготная ипотека на новостройки от 5,7%, в рамках программы выдано около 30% кредитов. В числе других наиболее популярных программ – ипотека на вторичном рынке от 7,9%, на кредитование покупки готового жилья пришлось 15% выдач.

Банк ДОМ.РФ направит почти 1 млрд рублей на строительство ЖК «5-я Авеню» в Новороссийске. Банк предоставил проектное финансирование группе компаний «СК ИнСтрой» для строительства жилого комплекса (ЖК) в Новороссийске. Размер кредитной линии составил 953 млн рублей. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 6 домов высотой 6 этажей на 279 квартир, ЖК также включает парковку. Объект возводится на расстоянии 400 метров от моря вблизи 3 черноморских пляжей. Комплекс будет сдан в эксплуатацию до конца 2021 года. По данным портала наш. дом. рф, на 20 февраля более 48% жилья (3 млн 601 тыс. кв. м) в Краснодарском крае строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 7 млн 490 тыс. кв. м жилья.

Выдачи автокредитов установили рекорд для января. По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), банки выдали в январе 2021 года 51,5 тыс. автокредитов, что на 15% больше, чем в январе 2020 года. Это рекордное количество выдач для января – обычно в первом месяце года кредитование резко сокращается. Среди 30 регионов, лидирующих по количествам выдач автокредитов, самая высокая динамика по отношению к январю прошлого года была в Новосибирской области (+54%), Калужской области (+36%), Иркутской области (+33%), Белгородской области (+28%) и Красноярском крае (+26%). Самая низкая динамика была в Ростовской области (+8%), Югре (+6%), Воронежской области (+5%), Татарстане (+4%), а в Волгоградской области наблюдался спад (−5%). В Москве выдачи выросли на 9%, в Санкт-Петербурге – на 10%.

Банк Русский Стандарт и Xiaomi объявляют о совместной акции. Держатели карт Банка Русский Стандарт, участвующие в программе лояльности RS Cashback, получат повышенный 10% cashback за покупки легендарной техники на сайте mi.com, в интернет-магазине mi-shop.com и в розничных магазинах Xiaomi, а также в розничных и интернет-магазинах партнеров. Принять участие в акции – легко. Необходимо оплатить кредитной картой Банка Русский Стандарт технику Xiaomi из списка в магазинах-участниках акции. Карта должна быть зарегистрирована в программе лояльности RS Cashback. После покупки клиенту надо загрузить чек в мобильный банк RSB Mobile, если он автоматически не отразился. Акция продлится по 14 марта 2021 года. Подробнее – на сайте банка.

Абсолют Банк:  90% клиентов оценивают квартиры онлайн и предпочитают использовать онлайн-сервис  для оценки недвижимости. Подать заявку и быстро оценить квартиру можно прямо на сайте банка, через одну из самых крупных и надежных онлайн-систем SRG. Популярность сервиса обусловлена большой долей ипотечных кредитов на вторичном рынке жилья — более 70% ипотеки в Абсолют Банке клиенты оформляют на покупку готовых квартир. Заказ и оплата оценки квартиры, полностью соответствующей требованиям банка, проходит на сайте Абсолют Банка всего за несколько минут. Стандартный срок рассмотрения онлайн-заявки – 24 часа. Осмотр объекта состоится в любое удобное для клиента время, и в течение суток эксперты-оценщики отправят электронный отчет в банк. При оформлении заявки через систему SRG клиент также может выбрать проверенную оценочную компанию в своем регионе. Интересно, что в Омске, Ростове-на-Дону, Краснодаре, Стерлитамаке и Челябинске все 100% заемщиков пользуются онлайн-заказом для оценки жилья, а в Санкт-Петербурге, Москве и  Екатеринбурге – более  85%.

ВТБ: Женщины копят чаще, а мужчины – больше. Перед наступающими праздниками ВТБ исследовал особенности финансового поведения мужчин и женщин. По оценкам банка, женщины копят деньги в два раза чаще, но при этом средний чек у мужчин вдвое выше, и сильный пол вдвое больше склонен к инвестициям. Зато женщины чаще берут кредиты, хотя и тратят меньше мужчин. В сегменте сбережений доля клиентов-женщин оказалась выше, чем мужчин: 64% в классических депозитах и 55% - в накопительных счетах. При этом в общем объеме вкладов выше доля мужчин (60%), а в сегменте накопительных счетов соотношение примерно 50/50, хотя средний остаток на накопительных счетах у мужчин на треть больше. В 2019 году средний остаток на таком счете составлял у них около 350 тыс. рублей, а в январе 2021 достиг 570 тыс. Инвестиционные продукты мужчины выбирают вдвое чаще. Однако прекрасная половина стремится не отставать: доля инвесторов-женщин за 2020 год выросла с 24% до 32%. Интересно отметить, что кредиты наличными чаще берут женщины — их доля в 2020 году составила 56%. При этом мужчины тратят больше: оборот по их картам ВТБ составляет 58% в общей структуре. По количеству транзакций в целом наблюдается паритет. Женщины ожидаемо больше тратят в магазинах косметики и салонах красоты (66% от общего объема трат в этих категориях), а также на одежду и обувь (62%). Мужчины оставляют больше денег в автосалонах и автосервисах (75%), магазинах электроники (73%), стройматериалов (67%), спорттоваров (66%), а также больше средств расходуют на товары для дома (60%), бытовую технику (62%) и продукты питания (57%). Почти во всех категориях по сравнению с 2019 годом наблюдается сглаживание гендерных различий, разница сокращается на 2−4 п. п. Исключение составляют магазины одежды и обуви, где разрыв растет в пользу женщин.

Участники «Мультибонуса» смогут купить подарки на 23 февраля и 8 марта вдвое дешевле. Программа лояльности ВТБ «Мультибонус» к гендерным праздникам предложила своим участникам скидки, промокоды с подарками от партнеров и повышенный кешбэк. Специальные предложения к мужскому и женскому праздникам участники «Мультибонуса» могут найти до 15 марта в новом разделе каталога программы «Подарки к 23 февраля и 8 марта». При покупке подарков близким из этого раздела можно получить скидки в размере до 55% на электронику и бытовую технику в крупных сетевых магазинах, а также на ароматные подарки и полезные сувениры для мужчин и женщин. Кроме того, партнеры программы дарят участникам «Мультибонуса» промокоды с подарками и скидками. Клиенты ВТБ смогут получить скидку 12% на дизайнерские украшения, 2 дня здорового питания в подарок, 4 бесплатных урока английского языка. Кроме того, по промокоду можно 45 дней бесплатно пользоваться подпиской на сервис аудиокниг и подкастов и месяц слушать авторские медитации в специальной программе. Также в предпраздничные и праздничные дни и до середины марта пользователи программы «Мультибонус» получают повышенный кешбэк при онлайн-шопинге у партнеров. До 20% от стоимости интернет-покупок в ряде сетевых магазинов одежды, косметики и украшений вернутся на бонусный счет программы лояльности.