Банки обязаны отслеживать переводы на суммы свыше 600 тыс. рублей, но иногда также контролируют транзакции от 100 тыс. рублей. Эксперты объясняют - банки проводят такой контроль для борьбы с легализацией преступных доходов и мошенничеством. Директор Национальной ассоциации специалистов финансового планирования Андрей Паранич отметил, что банки пока только вырабатывают практику. В большинстве случаев гражданину достаточно просто повторить платеж или обратиться в кредитную организацию. Однако есть более сложные случаи.
"Например, есть случаи, когда другой человек открыл за нормального, хорошего клиента банка счет по украденному паспорту. Были проведены нехорошие, неправильные платежи через этот счет. Счет заблокировался не только в этом банке, но во всех остальных. И вот тут возникает вопрос. Нормальный законопослушный гражданин приходит разблокировать свой счет, но у него же разблокируется тогда и тот счет, через который гоняли деньги мошенники. И вот как раз банки должны выработать практику, как одно от другого отличать, и как должен действовать человек, который в такой ситуации оказался".
В рамках «антиотмывочной» системы банки обращают внимание на переводы свыше 100 тыс. рублей в день, более 30 операций в день и время между зачислением и списанием средств менее 1 минуты. Также подозрительными могут считаться транзакции с карт, по которым не осуществляются важные для жизни платежи, и карты с остатком средств менее 10% от среднедневного объема операций.
