Одним из критериев, по которым банки обязаны отслеживать переводы россиян — сумма. Согласно законодательству РФ, она должна превышать 600 тысяч рублей, однако иногда блокируются куда более скромные транзакции. Об этом сообщила расказала эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Она напомнила, что банки тщательно следят за сомнительными переводами по ряду нескольких оснований: противодействие легализации преступных доходов, защита от финансовых мошенников и предупреждения со стороны собственных антифрод-систем.
— В рамках «антиотмывочной» системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списание средств (1 минута и менее) и так далее, — сообщила она.
Важна также нетипичность объема и частоты операций для конкретного клиента, а также то, проводятся ли по карте важные для жизнеобеспечения платежи — за товары и услуги, ЖКХ, сотовую связь и так далее. Если карта уже замечена в сомнительных операциях, могут заблокировать совсем незначительную сумму, передает агентство «Прайм».
Директор по информационной безопасности финансового маркетплейса «Сравни» Павел Арланов сообщил, что переводы между собственными счетами, особенно частые и на небольшие суммы, могут привлечь внимание банковской системы. Такие банковские операции могут выглядеть как попытка «отмывания денег».
В августе 2024 года в большинстве мошеннических атак, направленных на пенсионеров, злоумышленники используют три схемы: попытки обмана пожилых людей приходятся якобы на перерасчет пенсии, оформление полиса ОМС, несуществующие скидки на ЖКУ. «Вечерняя Москва» узнала у юриста Дмитрия Кваши, как обезопасить пожилых родственников от мошенников.
