Агрессивная реклама скупки банковских карт на улицах российских городов, в мессенджерах и даркнете свидетельствует о масштабном обороте платёжных инструментов на чёрном рынке, сообщают «Известия».
Трафаретчики, наносящие рекламу на стены и асфальт, активно привлекают потенциальных «дропов» — людей, оформляющих карты на себя и продающих их незнакомцам. Эта схема обслуживает различные сферы теневой экономики, от криптообменников и онлайн-казино до наркоторговли и экстремистских организаций.
Аналитик агентства МАКС Максим Горбунов отмечает, что подставные карты активно используются в криптообмене, выступая как виртуальные кошельки для приёма наличных и последующей конвертации в криптовалюту. Эта схема позволяет скрывать происхождение денег, а потом выводить криптовалюту на другую карту. Горбунов также подтверждает, что большая часть участников криптобизнеса в России применяет дроповские карты для операций. Эта тенденция заставляет банки усиливать борьбу с подобными транзакциями, блокируя счета в соответствии с Федеральным законом 115. Несмотря на эти меры, большое количество объявлений о купле-продаже карт на онлайн-площадках свидетельствует о высоком спросе на этот вид услуг. Горбунов отмечает, что количество объявлений о купле-продаже карт превышает 500 000 в месяц.
Однако львиная доля подставных карт всё же используется в операциях с криптовалютой. Значительно меньшая часть используется в онлайн-казино, а в наркобизнесе и мошенничестве — ещё меньше. Эксперт подчёркивает, что реальный объём незаконного оборота карт значительно больше, чем публикуемая статистика.
Эксперт по международной оргпреступности Сергей Пелих отметил, что схемы использования подставных карт для незаконных операций существуют уже несколько лет. Криптовалютчики и наркодилеры были одними из первых, кто использовал этот способ, но с усилением государственного контроля над финансовыми транзакциями «дропы» и посреднические сети сталкиваются с растущими сложностями. Угроза блокировки счетов и привлечения к ответственности за незаконные действия мотивирует злоумышленников к поиску всё более усложнённых и изощрённых схем.
Схема торговли подставными картами нередко привлекает подростков и студентов, обещая лёгкий заработок. Незнание потенциальных последствий и проблем с законом может привести в сети мошенников.
«На один телефонный номер дропа, как правило, может оформляться до 12 карт разных банков, — рассказал источник «Известий», знакомый с расследованиями в банковской сфере. — За свои услуги дроп получает до нескольких десятков тысяч рублей. Как правило, речь о молодых людях, а также малообразованных, асоциальных гражданах, иностранцах. Некоторые не задумываются о последствиях, которые могут ожидать их после оформления на своё имя SIM-карт и банковских инструментов».
Ситуация с оборотом банковских карт на чёрном рынке свидетельствует о значительной проблеме, которая требует усиленного контроля со стороны банков и правоохранительных органов. Необходимость борьбы с подпольными операциями с платёжными инструментами становится всё более актуальной с развитием криптовалютного рынка и всё большей вовлечённости в него российских граждан.
