В 2024 году был принят новый закон о национальной платежной системе, направленный на борьбу с преступной деятельностью. Согласно этому закону, если возникают подозрения в преступной связи, счета мошенников блокируются с помощью базы данных Банка России. Благодаря этим мерам было успешно заблокировано 30 тысяч счетов мошенников, что значительно улучшило процесс выявления и блокировки счетов. Несмотря на позитивные результаты в борьбе с преступностью, новый закон может иметь негативные последствия для клиентов банков. При подозрениях в незаконных операциях, клиентам может быть отказано в доступе к новым банковским услугам. Кроме того, существует риск уголовного преследования и потери доверия со стороны банка. Несмотря на достигнутую эффективность нового закона в предотвращении мошенничества, важно учитывать его негативные последствия для клиентов. Необходимо найти баланс между защитой от преступной деятельности и обеспечением прав и интересов добросовестных клиентов банков. Для эффективной борьбы с мошенниками необходимо оперативно выявлять подозрительные операции и блокировать счета, используемые для преступлений. Особенно важно защищать несовершеннолетних, которые часто становятся жертвами мошенничества. Проведение процедуры оспаривания помогло уменьшить количество жалоб на блокировку операций. Каждый случай должен быть тщательно изучен и рассмотрен компетентными специалистами. Блокировка банковских счетов касается многих людей, и Банк России активно рассматривает жалобы клиентов, предоставляя им поддержку и помогая разрешить возникшие проблемы. Общее количество поступивших жалоб превысило 5,7 тысячи. Очень важно, чтобы банк-получатель внимательно проверял информацию о своих клиентах. В ноябре количество обращений в Центральный банк существенно сократилось из-за запросов об исключении информации о владельцах средств электронного платежа. Большинство отказов в разрешении запросов связано с мошенничеством, поэтому необходимо уделить особое внимание лицам, не имеющим данных в базе регулятора. «Центробанк разработал процедуру обновления информации о мошенничестве с целью обеспечения защиты граждан. Эффективная борьба с финансовым мошенничеством требует совместных усилий со стороны банков и регулятора. Банки осуществляют тщательную проверку информации о клиентах для обеспечения надежности процесса, но иногда это может привести к блокировке счетов из-за технических сбоев. Доработка системы помогает выявлять и устранять ошибки в базе данных счетов. Автоматизированный обмен информацией между банками и Центральным Банком требует регулярной проверки и обновления настроек фильтров данных для эффективного функционирования системы»,- отмечает доцент Ставропольского филиала Президентской академии Светлана Тимофеева.
