1 ОПИСАНИЕ ЗАДАЧИ
Вы работаете аналитиком в департаменте пассивных операций банка, специализирующегося на привлечении денежных средств от крупных компаний из разных отраслей экономики. Сами клиенты разбиты на три сегмента: глобальные компании (ТНК), крупный бизнес (КБ) и государственные компании (ГК). Вам требуется разработать отчет об экономических результатах деятельности Вашего департамента.
2 ОПИСАНИЕ ДАННЫХ
Данные по каждому сегменту содержатся в соответствующих папках в файлах: «Движение ДС.xlsx» и «Список клиентов.pdf». Все папки сегментов содержаться в папке «Исходные данные».
- Файл «Движение ДС.xlsx». Содержит данные о приходах денежных средств (ДС) на депозиты и выплат ДС с депозитов. В таблице ниже указаны столбцы исходной таблицы и описание содержимого каждого столбца.
- Файл «Список клиентов.pdf». Содержит выписку из реестра клиентов банка, состоящую из блоков, описывающих клиентов. Каждый блок содержит следующую информацию в указанном ниже порядке:
• город обслуживания;
• отрасль;
• названия клиентов и, следуя за названием, ставки, под которую от данного клиента принимаются депозиты в каждой из валют. В силу требований безопасности, в исходных данных настоящие названия клиентов заменены кодами вида «Клиент-<номер>». Обратите внимание, что нумерация клиентов разных сегментов не сквозная, а повторяющаяся. То есть в разных сегментах есть, например, Клиент-1. При этом это – разные клиенты.
К сожалению, единственная форма, в которой возможно будет выгружать реестр клиентов из банковской CRM – список. Поэтому при загрузке данных из реестра в модель нужно будет предусмотреть необходимые преобразования. - Так как ДС вносятся в трех валютах, необходимо подключиться к любому онлайн-источнику, содержащему исторические данные о курсе доллара США и евро к рублю России по ставке ЦБ РФ.
3 ОПИСАНИЕ ОТЧЕТА
3.1 ПОКАЗАТЕЛИ
Требуется получить следующие показатели:
- Привлеченные ДС. Рассчитывается как сумма всех привлеченных за период ДС
- Выплаченные ДС. Рассчитывается как сумма всех выплаченных за период ДС
- Начисленные проценты. Рассчитывается как сумма процентов, начисленных за каждый день периода. То есть, начисленные проценты за период в три дня будут считаться как проценты за первый день, сложенные с процентами за второй и за третий дни.
Проценты за день считаются от остатка ДС на конец дня. Для этого сумма остатка умножается на соответствующую ставку, деленную на 360;
Остаток ДС на конец дня рассчитывается как остаток ДС на начало дня плюс приход ДС за день минус расход ДС. Если остаток отрицательный (клиент ушел в овердрафт), проценты не начисляются.
*Пример: Есть депозит в 1000 рублей под 36% годовых. Требуется посчитать начисленные за 3 дня проценты, если во второй день было изъято 500 рублей, а в третий внесено 250. *
- Задолженность. Рассчитывается на дату как (1) + (3) – (2) за период с начала данных по указанную дату
- Средний размер депозита. Рассчитывается как сумма всех привлеченных за период ДС, деленная на общее число привлеченных за период депозитов.
В связи с тем, что ДС вносятся в разных валютах, указанные показатели должны рассчитываться как отдельно для каждой валюты, так и приводиться к одной валюте (валюте приведения), выбираемой пользователем отчета в интерфейсе отчета (см. п.3.2, «Требования к отчету»). При приведении значения показателя к одной валюте, берется актуальный курс валюты на конец рассчитываемого периода. Например, если величина показателя «сумма привлеченных ДС на 30 июня 2019 г.» приводится к сумме в рублях, а последние актуальные курсы доллара и евро есть только на 29.06.19 (т.к. 30.06 - воскресенье), нужно полученные сумму в долларах и евро на 30.06.19 умножить на соответствующие курсы на 29.06.19, сложить между собой и добавить сумму в рублях на 30.06.19.
3.2 ТРЕБОВАНИЯ К ОТЧЕТУ
- У читателя отчета должна быть возможность выбирать в отчете:
a. Период построения отчета с детализацией до дня
b. Отрасль клиентов
c. Сегмент клиентов
d. Город работы
e. Выводить ли отчетные показатели в исходных валютах, либо в валюте приведения. В последнем случае, должна быть возможность выбирать валюту приведения - В отчете требуется отображать в числовом виде значения показателей 1-5 на конец выбранного периода;
- В отчете требуется отображать в динамике значение показателей 1-3 и 5 за период, с возможностью выбора уровня детализации (год, квартал, месяц, день);
- В отчете требуется отображать значения показателя 3 и 5 в разрезе отраслей и городов;
- Число листов в отчете не ограничено.
4 ТРЕБОВАНИЯ К РАБОТЕ И ПОДГОТОВКЕ ДИПЛОМНОГО ЗАДАНИЯ
- Перед началом работы папку «Исходные данные» нужно поместить в папку «C:\Отчет по привлечению ДС»;
- Финальная работа должна быть сделана в формате .pbix;
- Работа должна быть сделана так, чтобы при предоставлении новых данных в формате, описанном в п.2 «Описание данных», отчет работал после обновления и не требовал никаких дополнительных манипуляций ни с исходными данными, ни с самим отчетом;
- Если Вы считаете, что какие-то шаги в Вашем решении нужно прокомментировать, можно приложить сопроводительную записку с комментариями, либо сделать комментарии прямо в файле решения. Специально делать сопроводительный файл не нужно.
