Банки в России начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать. Сразу объясняю, это незаконно. Если с вами связялись, требуя подтверждения операции в любом виде - наезжайте танком. Требуйте ФИО звонящего, предупреждайте, что ведете запись разговора и сообщайте, что жалоба будет в Центробанк. Никто с вами связываться не будет - массовые жалобы грозят большими штрафами и отзывом лицензии.
По информации "Известий", клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода.
Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.
Таким образом банки якобы борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями
только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.
https://lenta.ru/tags/organizations/gazeta-izvestiya/https://lenta.ru/news/2018/11/27/block/
